Зачем проверять контрагента
Проверка снижает сразу два риска: коммерческий и налоговый. Коммерческий риск — это непоставка, неоплата, фиктивные документы или спор с компанией, у которой уже нет активов. Налоговый риск связан с должной осмотрительностью: если контрагент выглядит технической фирмой, ФНС может задавать вопросы по расходам и вычетам. Поэтому результат проверки лучше сохранять вместе с договором и первичными документами.
Проверка по ФНС (ЕГРЮЛ/ЕГРИП)
По ЕГРЮЛ и ЕГРИП нужно сверить ОГРН, ИНН, статус, дату регистрации, руководителя, адрес, виды деятельности и сведения о недостоверности. Особенно внимательно смотрите свежую смену директора или адреса, массовый адрес, короткий срок существования, ликвидацию, реорганизацию и записи о недостоверных данных. Эти признаки не всегда запрещают сделку, но требуют дополнительных документов и более осторожной оплаты.
Проверка арбитражных дел
Суды показывают деловую историю лучше рекламных обещаний. Важны не только суммы, но и роли: контрагент чаще истец или ответчик, спорит ли с поставщиками, есть ли взыскания задолженности, банкротные заявления, корпоративные конфликты. Один старый спор может ничего не значить, а серия однотипных проигранных дел — повод менять условия договора.
Проверка на банкротство
ЕФРСБ помогает увидеть сообщения о намерении обратиться в суд, наблюдении, конкурсном производстве и торгах. Сделки с компанией в предбанкротном состоянии опасны: оплату могут не вернуть, поставка сорвётся, а отдельные операции могут оспариваться. Если есть банкротные признаки, безопаснее работать по предоплате в вашу пользу, банковской гарантии или отказаться.
Проверка долгов ФССП
Исполнительные производства показывают, есть ли уже принудительное взыскание. Для оценки важны сумма, дата возбуждения, предмет исполнения и количество производств. Небольшой административный штраф отличается от многомиллионных долгов поставщикам и налогам. Если долг крупный, стоит запросить пояснения и не отправлять аванс без обеспечения.
Чек-лист проверки контрагента
Перед сделкой проверьте ЕГРЮЛ или ЕГРИП, полномочия подписанта, арбитражные дела, банкротство, ФССП, адрес и признаки недостоверности. Затем сохраните отчёт, карточку компании, скриншоты ключевых реестров и переписку с подтверждением условий. Если сумма существенная, добавьте договорные защиты: поэтапную оплату, удержание части суммы, гарантийное письмо или право отказаться при выявлении недостоверных сведений.