Бесплатные инструменты ФНС и госорганов
Начните с nalog.ru/egrul: там можно получить выписку ЕГРЮЛ или ЕГРИП, проверить статус, руководителя, адрес, дату регистрации и виды деятельности. В «Прозрачном бизнесе» смотрят часть налоговых и регистрационных сигналов. Отдельно нужно проверить ФССП по исполнительным производствам, КАД по арбитражным делам, ЕФРСБ по банкротству и реестры ограничений, если сделка связана с комплаенсом.
Что бесплатно проверить сложнее
Главная проблема бесплатного способа — данные разбросаны по разным сайтам, а совпадения нужно интерпретировать вручную. Нужно понимать, какие долги существенны, какие суды связаны с обычной хозяйственной деятельностью, а какие говорят о неплатёжеспособности. Ещё один риск — не сохранить доказательство проверки: через несколько месяцев данные могли измениться, а спор с ФНС или партнёром возникнет позже.
ЕФРСБ, ликвидация и банкротные риски
Если контрагент находится в ликвидации, банкротстве или рядом с процедурой, договор становится рискованным. По ЕФРСБ смотрят сообщения о намерении обратиться в суд, наблюдении, конкурсном производстве, торгах и оспаривании сделок. По ЕГРЮЛ проверяют ликвидацию, реорганизацию и записи о недостоверности. Эти сведения лучше проверить непосредственно перед подписанием и оплатой.
Платные сервисы проверки контрагентов
Платные сервисы собирают источники в один отчёт, ускоряют проверку и сохраняют историю. Это удобно, когда проверки нужны регулярно или сделка крупная. В отчёте обычно видны регистрационные данные, суды, долги, банкротство, признаки массового адреса или директора, санкционные и комплаенс-реестры. Платный сервис не заменяет решение руководителя, но сокращает вероятность пропустить важный сигнал.
Что обязательно проверить перед договором
Минимальный чек-лист: статус компании или ИП, полномочия директора, соответствие ОКВЭД предмету договора, банкротство, арбитраж, исполнительные производства, налоговые сигналы, адрес и записи о недостоверности. Для предоплаты дополнительно проверьте репутацию, сайт, договорную историю, наличие ресурсов для исполнения и попросите документы, подтверждающие полномочия подписанта.
Как выбрать глубину проверки
Для небольшой разовой покупки достаточно базовой проверки по ФНС, ФССП, судам и банкротству. Для договора с предоплатой, долгосрочного партнёрства или крупной суммы нужна расширенная проверка и сохранение отчёта. Чем больше сумма и сложнее обязательства, тем важнее не только найти данные, но и зафиксировать, почему компания решила работать именно с этим контрагентом.